1. Gobierno de Datos
1.1. Réplica en tiempo real de los datos bancarios básicos con significado comercial, QR y gobernanza
Nuestro cliente enfrentaba costos bancarios centrales significativos debido al rápido crecimiento de los MIP y las múltiples réplicas de datos con fines regulatorios, de riesgo y comerciales. Además, se volvió estratégico acceder a los datos del core bancario como fuente de verdad (datos maestros) y con información en tiempo real sobre las transacciones del cliente.
Los objetivos alcanzados por nuestro cliente: el banco tenía tres objetivos que lograr con la réplica en tiempo real de los datos del core bancario a la plataforma Semantic Data Centric & AI de Stratio.
1. Reducir significativamente los costos bancarios centrales (MIPS) a través de dos iniciativas:
- Llamadas de solo lectura de todos los canales (móvil, web, sucursales) a través de réplica en tiempo real.
- Elimine los procesos por lotes diarios del host, ya que esto se puede hacer desde la réplica en tiempo real.
2. Simplificar la arquitectura de datos y eliminar las replicaciones mediante el uso de réplicas en tiempo real con control de datos, significado comercial y coherencia, disponibles para aplicaciones transaccionales y analíticas (DaaS: datos como servicio).
3. Lanzar casos de uso específicos con cálculo casi en tiempo real de valor "comercial y regulatorio" por igual:
- Cálculo del índice de liquidez y otros KPI casi en tiempo real.
- Soluciones Business BI para datos transaccionales en tiempo real.
- Modelos de Machine Learning en tiempo real para fraude de pago, AML, propensión y otros.
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Stratio vertical para la réplica en tiempo real de los datos bancarios centrales permite lanzar un primer caso de uso en solo 2 meses.
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Solución
Stratio implementó su plataforma en el entorno del banco en las instalaciones con conexión al sistema bancario central.
Se lanzó una primera versión de la solución vertical de Stratio para la réplica en tiempo real para un primer subconjunto de tablas DB2 de banca central. Estos incluían todos los datos relacionados con los dominios de clientes, riesgos, productos y transacciones para clientes individuales que estaban listos para ser ingeridos en tiempo real en la plataforma Stratio.
El banco implementó varias pruebas de alta disponibilidad y robustez con resultados muy positivos debido a los contenedores y la tecnología distribuida de la solución vertical de Stratio.
El primer lanzamiento incluyó en producción tres soluciones: (i) solo lectura de llamadas de clientes de todos los canales de su posición global y transacciones de tarjetas de crédito pasadas que conducen a una reducción significativa de costos de MIPS; (ii) cálculo casi en tiempo real del coeficiente de liquidez del BCE.
Durante los primeros 6 meses, el banco implementó varios casos de uso ampliando el alcance de los datos replicados en tiempo real en la plataforma de Stratio. Este plan de lanzamiento incluía:
- La eliminación de todas las llamadas de solo lectura de los canales al core bancario.
- La eliminación del 30% de los procesos por lotes.
- La eliminación de 10 réplicas de datos en almacenes de datos internos.
- La implementación de 5 cálculos e informes regulatorios de KPI casi en tiempo real.
- La implementación de 6 modelos de Machine Learning en tiempo real relacionados con varias áreas (fraude, AML, propensión de líneas de crédito, recomendaciones, etc.).
Después del exitoso despliegue de los primeros 6 meses y la solidez de la plataforma de Stratio con un gran volumen de datos (80% de las tablas de core banking de DB2 sincronizadas), nuestro cliente decidió definir un plan estratégico de 12 meses con los objetivos de democratización de datos, simplificación de la arquitectura de datos y capacidades de análisis avanzado y procesos transaccionales en tiempo real.